工银瑞信智能制造股票型证券投资基金更新的招募说            明书        （2024 年第 2 号）     基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司     基金托管人：中国建设银行股份有限公司 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                         更新的招募说明书                       重要提示   本基金经中国证券监督管理委员会 2016 年 5 月 24 日证监许可﹝2016﹞1114 号文注册 募集。本基金基金合同已于 2017 年 6 月 21 日正式生效，自该日起基金管理人正式开始管 理本基金。   基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性 判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前 景等作出实质性判断或者保证。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品 资料概要，     全面认识本基金产品的风险收益特征，                     应充分考虑投资者自身的风险承受能力， 并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒 投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净 值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。   本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投 资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、 个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、 本基金的特定风险等等。本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证 价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发 行机制以及交易机制等相关的风险。   本基金为股票型基金，预期收益和风险水平高于混合型基金、债券型基金与货币市场 基金。   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市交易的股票 （包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货、债券（包 括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、可交换 债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持 证券、债券回购、银行存款以及现金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金 融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                       更新的招募说明书   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 80%–95%，其中投资于本基 金界定的智能制造主题范围内股票不低于非现金资产的 80%。每个交易日日终在扣除股指 期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一 年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品 种的投资比例。   本基金初始募集面值为人民币 1.00 元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于 初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。   基金的过往业绩并不预示其未来表现。   基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依 照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。   本基金本次更新招募说明书，更新了基金管理人、相关服务机构、基金份额的申购与 赎回、基金的投资、基金的收益与分配、基金的费用与税收、基金的信息披露、附件一、 附件二等章节，相关信息更新截止日为 2024 年 11 月 25 日。本招募说明书所载财务数据和 净值表现数据截止日为 2024 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                                                                                                      更新的招募说明书 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                更新的招募说明书                     一、绪 言   《工银瑞信智能制造股票型证券投资基金更新招募说明书》（以下简称“本招募说明书” 或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》                           （以下简称“《基金法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、                             《公开募集证券投资基金运 作管理办法》      （以下简称“《运作办法》”）、                    《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以 下简称“《信息披露办法》”) 、                《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》                                       （以 下简称“《流动性风险规定》”）及其他有关法律法规以及《工银瑞信智能制造股票型证券 投资基金基金合同》         （以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书阐述了工银瑞信智能制造股票型证券投资基金的投资目标、策略、风险、 费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募 说明书。   基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。   本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理有 限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解 基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。                     二、释 义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 对本基金合同的任何有效修订和补充 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                           更新的招募说明书 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等    《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议 通过，并经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订， 自 2013 年 6 月 1 日起实施的，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员 会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法 律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投 资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订     《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公 开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 证券投资基金的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                            更新的招募说明书 的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办 理基金销售业务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 份额余额及其变动情况的账户 申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的账户 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 个月 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资 人共同遵守 份额的行为 份额的行为 求将基金份额兑换为现金的行为 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                   更新的招募说明书 件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基 金基金份额的行为 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购申请的一种投资方式 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 10% 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 资产的价值总和 额净值的过程 （包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协 议约定有条件提前支取的银行存款）                、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产 支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 有人服务的费用 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                        更新的招募说明书 将基金份额分为不同的类别。在投资人申购时收取申购费用、赎回时收取赎回费用，且不从 本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资人申购时不收取申购费用、 赎回时收取赎回费用，且从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 C 类基金份额 及其更新                          三、基金管理人   （一）基金管理人概况   名称：工银瑞信基金管理有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表人：赵桂才   成立日期：2005 年 6 月 21 日   批准设立机关：中国证监会   批准设立文号：中国证监会证监基金字200593 号   经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务   组织形式：有限责任公司   注册资本：贰亿元人民币   联系人：朱碧艳   联系电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册资本的 20%。   存续期间：持续经营   （二）主要人员情况   赵桂才先生，硕士，高级经济师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、董事长、 法定代表人。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行商业信贷部、营业部和 公司业务二部工作，先后任副处长、处长、副总经理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西执行董事、总经理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租赁党委书记、执行董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金管理有限公司。 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                      更新的招募说明书   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委副书记、总经理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产管理部副总经理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室尽职监督处处长。 曾赴美国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高级经济师，中国人民大学经济学博士，中国工商银行战略管理与 投资者关系部专家、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行国际业务部总经 理、总行国际结算单证中心副总经理、工行厦门分行专家。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限责任公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构工作逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，独立董事，法学学士，香港太平绅士，香港律师公会律师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专业讲师，恒生指数 顾问委员会委员，香港会德丰集团咨询委员会委员，香港医院管理局公积金计划受托人，香 港证监会程序复检委员会委员，香港政府经济顾问委员会发展局成员，香港联合交易所新市 场发展工作小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”。   陈忠阳先生，独立董事，中国人民大学金融学博士，现任中国人民大学财政金融学院应 用金融系教授，金融风险管理工作室主任，中国国家风险管理标准化技术委员会委员、中国 银行业从业人员资格认证考试专家，曾任中国人民大学国际学院副院长。主要研究领域为金 融风险管理、金融监管。   伏军先生，独立董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教授、博士生 导师、国际法学系主任、国际法学教工党支部书记，北京金融法院专家咨询委员会委员、最 高人民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）执行主任、中国法学会国际经济法学研究 会副秘书长、中国法学会国际金融法专业委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富管理、基金分销部主管，瑞银资产管理香港区主管。姚伟浩先生在瑞银工作逾 9 年，负责 管理和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明会计师事务所 高级审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                           更新的招募说明书 入工银瑞信，现任法律合规部总经理，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司董事、工银 瑞信投资管理有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国人民大学，历任副科长、科长， 校团委副书记。2009 年至 2011 年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任人力资源部总经理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于银河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央交易室总经理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总经理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、 督察长、风险官。1997 年 6 月至 2000 年 1 月，任中国华融信托投资公司证券总部债券部经 理；2000 年 1 月至 2005 年 6 月，任中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副 经理。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司， 兼任工银瑞信投资管理有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高级经济师，金融风险管理师（FRM），现任工银瑞信基金管理有限 公司党委委员、副总经理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷管理部、授信 业务部、公司金融业务部工作，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金管理有 限公司，兼任工银瑞信投资管理有限公司董事长。   王建先生，硕士，高级工程师，现任工银瑞信基金管理有限公司首席信息官。1996 年 7 月进入中国工商银行山东分行计算中心工作；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行开发运行中心副主任、信息科技部副总经理、资深技术经理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任产品创新管理部总经理助理、产品创新管理部产品专家、金 融科技部产品专家。2022 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限责任公司高级副经理。2008 年加入工银瑞信基金管理有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金管理有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                             更新的招募说明书 部高级经理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金市场拓展部总经理助理。2005 年加入 工银瑞信基金管理有限公司，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司董事长、工银瑞信投 资管理有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金管理有限公司基金经理；2010 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   李劭钊先生，硕士研究生，15 年证券从业经验；曾任天相投顾研究员、民生加银基金 研究员、中邮创业基金管理有限公司担任研究员、阳光资产管理股份有限公司 TMT 研究组组 长；2015 年加入工银瑞信，现任专户投资部基金经理。2016 年 9 月 28 日至 2019 年 3 月 1 日，担任工银瑞信创新动力股票型证券投资基金基金经理；2022 年 10 月 14 日至今，担任 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金基金经理；2023 年 4 月 10 日至今，担任工银瑞信新 焦点灵活配置混合型证券投资基金基金经理。   本基金历任基金经理：   刘柯先生，2017 年 6 月 21 日至 2018 年 7 月 6 日，担任本基金基金经理。   农冰立先生，2018 年 6 月 22 日至 2022 年 10 月 21 日，担任本基金基金经理。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，简历同上。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业经验；博士；曾任民生人寿保险分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总经理、牵头权益投资部工作、 基金经理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金经理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金经理；2022 年 8 月 22 日至今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金经理；2022 年 9 月 9 日 至今，担任工银瑞信稳健成长混合型证券投资基金基金经理；2022 年 11 月 18 日至今，担 任工银瑞信文体产业股票型证券投资基金基金经理。   林念先生，11 年证券从业经验；博士；曾任光大证券宏观分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总经理、基金经理。2016 年 9 月 27 日至今，担任工银瑞信红利混合 型证券投资基金基金经理；2020 年 12 月 21 日至今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                              更新的招募说明书 资基金基金经理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享混合型证券投 资基金基金经理；2022 年 8 月 1 日至今，担任工银瑞信主题策略混合型证券投资基金基金 经理；2022 年 11 月 11 日至今，担任工银瑞信丰盈回报灵活配置混合型证券投资基金基金 经理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年持有期混合型证券投 资基金基金经理。   焦文龙先生，15 年证券从业经验，曾任鹏华基金执行总经理，基金经理。2021 年 1 月 年 11 月 25 日至今，担任工银瑞信新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金经理；2022 年 月 22 日至今，担任工银瑞信聚享混合型证券投资基金基金经理；2024 年 11 月 8 日至今， 担任工银瑞信双债增强债券型证券投资基金（LOF）基金经理。   蒋华安先生，16 年证券从业经验，曾任安永会计师事务所担任高级审计员，社保基金 理事会资产配置处副处长。2017 年 3 月 8 日加入工银瑞信基金管理有限公司，现担任 FOF 投资部总经理、基金经理。2018 年 10 月 31 日至今，担任工银瑞信养老目标日期 2035 三年 持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理；2019 年 9 月 17 日至今，担任工银瑞信养老目 标日期 2040 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金经理；2020 年 1 月 21 日至今， 担任工银瑞信养老目标日期 2045 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金经理；2020 年 9 月 30 日至今，担任工银瑞信稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF） 基金经理；2021 年 11 月 9 日至今，担任工银瑞信价值稳健 6 个月持有期混合型基金中基金 （FOF）基金经理；2021 年 11 月 24 日至今，担任工银瑞信睿智进取一年封闭运作股票型基 金中基金（FOF-LOF）             （自 2022 年 11 月 24 日起，变更为工银瑞信睿智进取股票型基金中基 金（FOF-LOF））基金经理；2021 年 12 月 22 日至今，担任工银瑞信平衡养老目标三年持有 期混合型发起式基金中基金（FOF）基金经理；2022 年 8 月 31 日至今，担任工银瑞信安裕 积极一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理；2023 年 6 月 28 日至今，担任工银瑞 信安悦稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理。   谷衡先生，19 年证券从业经验，曾任华夏银行总行交易员，中信银行总行交易员。2012 年 9 月 13 日加入工银瑞信基金管理有限公司，现担任固定收益部副总经理、基金经理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天理财债券型发起式证券投资基金基金 经理；2013 年 1 月 28 日至今，担任工银瑞信 60 天理财债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金）基金经理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任工银瑞信安心增利场内实时申赎货币市场基金基金经理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 29 日，担任工银瑞信货币市场基金基金经理；2015 年 7 月 10 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                              更新的招募说明书 日至 2018 年 2 月 28 日，担任工银瑞信财富快线货币市场基金基金经理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任工银瑞信添福债券型证券投资基金基金经理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任工银瑞信安盈货币市场基金基金经理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞信丰益一年定期开放债券型证券投资基金基金经理；2017 年 2 月 年 9 月 23 日起，变更为工银瑞信丰淳半年定期开放债券型发起式证券投资基金）基金经理； 基金基金经理；2017 年 12 月 26 日至今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金经理； 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金基金 经理；2018 年 11 月 7 日至 2020 年 1 月 9 日，担任工银瑞信恒享纯债债券型证券投资基金 基金经理。   杜洋先生，14 年证券从业经验；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总经理、投资总 监、基金经理。2015 年 2 月 16 日至今，担任工银瑞信战略转型主题股票型证券投资基金基 金经理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月定期开放债券 型证券投资基金基金经理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 定期开放债券型证券投资基金基金经理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信稳健成长混合型证券投资基金基金经理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新能源汽车主题混合型证券投资基金基金经理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金基金经理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年定期开放混合型证券投资基金基金经理； 月 13 日至今，担任工银瑞信新能源汽车主题混合型证券投资基金基金经理；2022 年 11 月 日至今，担任工银瑞信领航三年持有期混合型证券投资基金基金经理。   赵蓓女士，16 年证券从业经验，曾任中再资产管理股份有限公司投资经理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总经理、投资总监、基金经理兼任投资经理。2014 年 11 月 今，担任工银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金经理；2016 年 2 月 3 日至今，担任工 银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金基金经理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日， 担任工银瑞信医药健康行业股票型证券投资基金基金经理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                     更新的招募说明书 月 14 日，担任工银瑞信科技创新 6 个月定期开放混合型证券投资基金基金经理；2021 年 3 月 25 日至今，担任工银瑞信成长精选混合型证券投资基金基金经理。   （三）基金管理人的职责   根据《基金法》、          《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证 券投资；            、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任 何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价格；              、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；            、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托 管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 期限不低于法定最低期限； 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                   更新的招募说明书 够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本 的条件下得到有关资料的复印件； 管人； 赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿； 承担责任； 理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30 日 内退还基金认购人；   （四）基金管理人承诺 制等全权处理本基金的投资。 措施，防止违反《证券法》行为的发生。 措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：   （1）承销证券；   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；   （3）从事使基金承担无限责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；   （5）向基金管理人、基金托管人出资；   （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；   （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                 更新的招募说明书   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交 易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利 益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事 先得到基金托管人同意，符合中国证监会的规定，并履行披露义务。重大关联交易应提交基 金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半 年对关联交易事项进行审查。   法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关 限制，或以变更后的规定为准，不需要经基金份额持有人大会审议。 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为：   （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公平地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；   （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动；   （7）玩忽职守，不按照规定履行职责；   （8）其它法律法规以及国务院证券监督管理机构禁止的行为。   （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 利益。   （2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不 当利益。   （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金投 资内容、基金投资计划等信息。   （4）不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。   （五）基金管理人的内部控制制度   （1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员， 并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金               更新的招募说明书   （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度 的有效执行。   （3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金管理 人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济 效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。   （1）控制环境   公司董事会决定公司发展战略，监督管理层履行职责及经营运作的合法合规情况；董事 会下设风险管理委员会、资格审查及薪酬委员会等专门委员会，按照法律法规、公司章程的 规定和董事会的授权行使职责。   公司设执行委员会，负责公司日常经营管理活动中的重要决策，组织实施董事会决议。 执行委员会下设的投资决策委员会和风险管理与内部控制委员会，就基金投资、风险与内控 管理等发表专业意见及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司设立督察长，对董事会负责，负责审查、监督检查公司及其工作人员的经营管理和 执业行为合法合规情况及公司内部风险控制情况。督察长发现基金及公司存在重大经营风险 或者隐患时，提出处理意见并督促整改，同时督促公司及时向中国证监会报告；公司未及时 报告的，直接向中国证监会报告。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险管理委员会和督察长对公司内外部风险进行评估；   b）执行委员会下属的风险管理与内部控制委员会负责对公司经营管理中的重大突发性 事件和重大危机情况进行评估，制定危机处理方案并监督实施；负责对基金投资和运作中的 重大问题和重大事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。   （3）控制活动   控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资产 分离等政策、程序或措施。   控制活动体现为：自我控制以各岗位的目标责任制为基础，是内部控制的第一道防线， 在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等，在相关部门和相 关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度；风险管理、内控合规以及支持职能 部门为内部控制的第二道防线，对一道防线负有监督责任；稽核审计部门是内部控制的第三 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                   更新的招募说明书 道防线，通过专项稽核审计、内部控制有效性评价等工作，对第一道、第二道防线履职情况 进行独立客观的监督、评价。   （4）信息与沟通   公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈报 渠道。通过建立有效的信息交流渠道，保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职 责相关的信息，并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度，建立了清 晰的业务报告系统。   （5）内部监控   内部监控由风险管理委员会、督察长、内控稽核部门在各自的职权范围内开展，检查、 评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督内部控制制度的执行情况，揭示公司 内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。   （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任；   （2）上述关于内部控制的披露真实、准确；   （3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。                           四、基金托管人   （一）基金托管人情况   名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   法定代表人：张金良   成立时间：2004 年 09 月 17 日   组织形式：股份有限公司   注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：持续经营   基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字199812 号   联系人：王小飞   联系电话：(021)6063 7103   中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金业务处、证券保险业务处、理 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                      更新的招募说明书 财信托业务处、全球业务处、养老金业务处、新兴业务处、客户服务与业务协同处、运营管 理处、跨境与外包管理处、托管应用系统支持处、内控合规处等 12 个职能处室，在北京、 上海、合肥设有托管运营中心，共有员工 300 余人。自 2007 年起，托管部连续聘请外部会 计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。   作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户 为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维 护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国 建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保 基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内 的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2023 年年末，中 国建设银行已托管 1334 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水 平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行多次被《全球托管人》、 《财资》                                   、《环球金融》 杂志及《中国基金报》评选为“最佳托管银行”、连续多年荣获中央国债登记结算有限责任 公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间市场清算所股份有限公司（上清所）“优秀托 管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银行家》颁发的 2017 年度“最佳托管系统实施奖”、2019 年度“中国年度托管业务科技实施奖”、2021 年度“中国最佳数字化资产托管银行”、以 及 2020 及 2022 年度“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022 年度，荣获《环球金 融》 “中国最佳次托管银行”，并作为唯一中资银行获得《财资》“中国最佳 QFI 托管银 行”奖项。2023 年度，荣获中国基金报“公募基金 25 年最佳基金托管银行”奖项。   （二）基金托管人的内部控制制度   作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章 和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格检查，确保业务的稳健运行，保证基金财 产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。   中国建设银行设有风险内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业 务风险管理和内部控制的有效性进行指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托 管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。   资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职 责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                          更新的招募说明书 务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存 放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施 音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事 故的发生，技术系统完整、独立。   （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序   依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自 行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基 金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运 作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基 金费用的提取与开支情况进行检查监督。   （1）每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情 况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核 实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。   （2）收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。（3）通过技术或非 技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释或举证，如有必要将 及时报告中国证监会。                          五、相关服务机构   （一）基金销售机构   机构全称：工银瑞信基金管理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层   法定代表人：赵桂才   全国统一客户服务电话（公司热线电话）                    ：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599   联系电话：010-66583199   联系人：王海瑞   公司网站：www.icbccs.com.cn   直销机构网点信息： 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                          更新的招募说明书   本公司直销中心及直销电子自助交易系统（含 APP、网上交易、微信自助交易）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。   本基金非直销销售机构信息详见基金管理人网站公示。   基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规定， 选择其他符合要求的机构销售本基金，详见基金管理人网站。   （二）基金注册登记机构   名   称：工银瑞信基金管理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层   法定代表人：赵桂才   全国统一客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   联系人：朱辉毅   （三）律师事务所及经办律师   名称：北京市中伦律师事务所   住所：北京市朝阳区建国门外大街甲 6 号 SK 大厦 36、37 层   办公地址：北京市朝阳区建国门外大街甲 6 号 SK 大厦 36、37 层   负责人： 张学兵   联系电话：010-59572288   传真：010-65681838、65681022   经办律师：郭克军、朱岩   联系人：朱岩   （四）会计师事务所及经办注册会计师   名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)   住所：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室   办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼   执行事务合伙人：李丹   经办注册会计师：魏佳亮、朱寅婷   联系电话：       （021）23238212   传真：     （010）23238800   联系人：魏佳亮 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                       更新的招募说明书                     六、基金的募集   （一）基金募集的依据   本基金由基金管理人依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、基金合同及其他法律 法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会 2016 年 5 月 24 日证监许可【2016】   （二）基金的类别   股票型证券投资基金。   （三）基金的运作方式   契约型、开放式。   （四）基金存续期间   不定期。   （五）基金的面值   本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。                     七、基金合同的生效   (一)基金合同生效   本基金基金合同已于 2017 年 6 月 21 日正式生效。   (二)基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额   《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金 资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作 日出现前述情形的，则直接终止基金合同并进入基金财产清算程序，无需召开基金份额持有 人大会审议。   法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。                 八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构见本招募说明书第五章内容 或其他相关公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办 理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的开放日及时间 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                        更新的招募说明书   投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证 券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基 金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间以销售机构公布的时 间为准。   基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。   本基金 A 类基金份额已于 2017 年 7 月 14 日开放办理日常申购、赎回等业务，本基金 C 类份额已于 2024 年 11 月 26 日开放办理日常申购、赎回等业务。   基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接 受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日该类基金份额申购、赎回或转换的价 格。   （三）申购与赎回的原则 基准进行计算； 定价机制，以确保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管 部门、自律规则的规定。   基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规 则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。   （四）申购与赎回的程序   投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。   投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；登 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                    更新的招募说明书 记机构确认基金份额时，申购生效。   基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。   基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。 遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其 它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至下一个 工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时， 款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。   基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提 交的有效申请，投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其 他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资人。   销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收 到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资人应及 时查询。   在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业务办理时间 进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。   （五）申购与赎回的数量限制 低金额为 1 元人民币（含申购费）。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。   投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 余额不足 10 份的，在赎回时需一次全部赎回。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。   如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体规定请参见相关公告。 限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。   （六）申购和赎回的对价、费用及其用途 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                              更新的招募说明书 用，申购 C 类基金份额不支付申购费用，而是从该类别基金资产中计提销售服务费。   本基金对 A 类基金份额申购设置级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率 按单笔分别计算。本基金 A 类和 C 类基金份额的申购费率如下表所示：                           基金的申购费率结构  费用种类                     A 类基金份额                    C 类基金份额 申购费率      情形                 费率                     费率           M＜100 万                            1.5%              0%           M≥500 万           按笔收取，1,000 元/笔 注：M 为申购金额   本基金 A 类基金份额的申购费用由申购 A 类基金份额的投资人承担，主要用于本基金的 市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。   赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收 取。对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费将全额计入基金财产；对持续持有期不 少于 30 日但少于 3 个月的投资人收取的赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持有期不 少于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取的赎回费总额的 50%计入基金财产；对持续持有期不 少于 6 个月的投资人收取的赎回费总额的 25%计入基金财产。认购/申购的基金份额持有期 限自注册登记系统确认之日起开始计算，至该部分基金份额赎回确认日止，且基金份额赎回 确认日不计入持有期。赎回费率随赎回基金份额持有期限的增加而递减，具体费率如下：                           基金的赎回费率结构  费用种类              A 类基金份额                    C 类基金份额           情形             费率          情形             费率 赎回费率      持有期限           赎回费率        持有期限           赎回费率           Y＜7 天               1.5%   Y＜7 天               1.5%           Y≥2 年                 0% 注：Y 为持有期限，1 年指 365 天。 率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                      更新的招募说明书 要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率。   （七）申购份额与赎回金额的计算方式 以申请当日该类基金份额净值为基准计算，各计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后 两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。   （1）A 类基金份额的申购   申购本基金 A 类基金份额的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）， 投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购 A 类基金份额的计算方式如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购费用的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购费用金额）   申购费用=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购费用的申购，申购费用＝固定申购费用金额）   申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   例 1：某投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净 值为 1.050 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额＝50,000/（1＋1.5%）＝49,261.08 元   申购费用＝50,000－49,261.08＝738.92 元   申购份额＝49,261.08/1.050＝46,915.31 份   即：投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为   （2）C 类基金份额的申购   申购 C 类基金份额的计算方式如下：   申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值   例 2：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净 值为 1.050 元，则可得到的申购份额为：   申购份额=50,000/1.050=47,619.05 份   即：投资人投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 金份额净值的金额，净赎回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额，各计算结果均按照四舍五 入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产 所有。 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                            更新的招募说明书   （1）A 类基金份额的赎回   如果投资人赎回 A 类基金份额，则赎回金额的计算方法如下：   赎回金额=赎回份额×T 日 A 类基金份额净值   赎回费用=赎回金额×A 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回费用   例 3：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有时间为两年六个月，对应的赎回 费率为 0%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.250 元，则其可得到的净赎回金额为：   赎回金额＝10,000×1.250=12,500.00 元   赎回费用＝12,500.00×0%=0.00 元   净赎回金额＝12,500.00-0.00=12,500.00 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有期限为两年六个月，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.250 元，则其可得到的净赎回金额为 12,500.00 元。   （2）C 类基金份额的赎回   如果投资人赎回 C 类基金份额，则赎回金额的计算方法如下：   赎回金额=赎回份额×T 日 C 类基金份额净值   赎回费用=赎回金额×C 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回费用   例 4：某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，持有时间大于 7 天且小于 30 天，对 应的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.250 元，则其可得到的净赎回 金额为：   赎回金额＝10,000×1.250=12,500.00 元   赎回费用＝12,500.00×0.5%=62.50 元   净赎回金额＝12,500.00-62.50=12,437.50 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，持有期限大于 7 天且小于 30 天，假设赎 回当日 C 类基金份额净值是 1.250 元，则其可得到的净赎回金额为 12,437.50 元。   各类基金份额净值的计算公式为计算日各类基金资产净值除以计算日登记在册该类基 金份额余额所得的单位基金份额的价值。   T 日 A 类基金份额净值＝T 日 A 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 A 类基金份额 余额。   T 日 C 类基金份额净值＝T 日 C 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 C 类基金份额 余额。 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                  更新的招募说明书   本基金 A 类和 C 类基金份额的份额净值的计算，均保留在小数点后三位，小数点后第四 位四舍五入。由此产生的误差在基金财产中列支。T 日的各类基金份额净值在当天收市后计 算，并在次日公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。   （八）拒绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 值。 绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。 或单笔申购金额上限的。 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当 采取暂停接受基金申购申请的措施。   发生上述第 1、2、3、5、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人 的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人 的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情 况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。   （九）暂停赎回或延缓支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 值。 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                  更新的招募说明书 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当 采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。   发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项 时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请 人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基 金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情 况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。   （十）巨额赎回的情形及处理方式   若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出 申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一 开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或 部分延期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回 程序执行。   （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投 资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当 日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选 择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎 回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处 理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总 份额的 10%，基金管理人可以先行对该单个基金份额持有人超出 10%的赎回申请实施延期办 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                         更新的招募说明书 理，而对该单个基金份额持有人 10%以内（含 10%）的赎回申请与其他基金份额持有人的赎 回申请，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎 回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下 一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。具体见 相关公告。   （4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必 要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过   当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在 2 日内在指定 媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 停公告。 新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的各类基金份额净值。 基金管理人应提前 2 个工作日在指定媒介刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开 始办理申购或赎回的开放日公告最近 1 个工作日的各类基金份额净值。 公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2 个工作日在指定媒介 连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近 1 个工作日 的各类基金份额净值。   （十二）基金转换   基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人 管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人 届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。   如本基金开通转换业务的，转入的基金份额持有期限自注册登记系统确认之日起开始计 算，至该部分基金份额赎回或转出确认日止，且基金份额赎回或转出确认日不计入持有期。   本基金 A 类基金份额自 2017 年 7 月 14 日起开始办理基金转换业务，本基金 C 类基金份 额自 2024 年 11 月 26 日起开始办理基金转换业务。 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                        更新的招募说明书   （十三）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。   继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金 份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是 指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法 人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件 的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，基金销售机构可以按照其规定的标准收费。   （十四）基金的转托管   基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规定的标准收取转托管费。   （十五）定期定额投资计划   基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投 资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。   本基金 A 类基金份额已于 2017 年 7 月 14 日起开始办理日常定期定额投资业务，本基金 C 类基金份额已于 2024 年 11 月 26 日起开始办理日常定期定额投资业务。   （十六）基金份额的冻结、解冻   基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律法规或监管部门另有规定的除外。                     九、基金的投资   （一）投资目标   顺应第四次工业革命的浪潮，选择在智能制造领域不断进行技术创新、研发应用以及产 业转型的上市公司进行投资，在风险可控的前提下获取投资收益。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市交易的股票 （包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、权证、股指期 货、债券（包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                 更新的招募说明书 券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、 资产支持证券、债券回购、银行存款以及现金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的 其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）                      。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 80%–95%，其中投资于本基 金界定的智能制造主题范围内股票不低于非现金资产的 80%。每个交易日日终在扣除股指期 货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年 以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种 的投资比例。   （三）投资策略   本基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化，根据宏观经济运行态势、宏观经济政 策变化、证券市场运行状况、国际市场变化情况等因素的深入研究，判断证券市场的发展趋 势，结合行业状况、公司价值性和成长性分析，综合评价各类资产的风险收益水平。在充足 的宏观形势判断和策略分析的基础上，采用动态调整策略，在市场上涨阶段中，适当增加权 益类资产配置比例，在市场下行周期中，适当降低权益类资产配置比例，力求实现基金财产 的长期稳定增值，从而有效提高不同市场状况下基金资产的整体收益水平。   （1）智能制造主题界定与行业选择   本基金所指的智能制造，是指将新一代信息技术与制造技术融合发展，推进制造行业生 产过程智能化，培育新型生产方式，全面提升企业研发、生产、管理和服务的智能化水平。   本基金将“智能制造”主题聚焦于以下方面：一是智能技术和高端装备，包括高档数控 机床、工业机器人、增材制造装备等智能制造装备，机械、航空、船舶、汽车、轻工、纺织、 食品、电子等行业生产设备的智能化改造，以及智能交通工具、智能工程机械、服务机器人、 智能家电、智能照明电器、可穿戴设备等智能终端产品。二是制造过程智能化，包括智能工 厂/数字化车间，加快人机智能交互、工业机器人、智能物流管理、增材制造等技术和装备 在生产过程中的应用，民用爆炸物品、危险化学品、食品、印染、稀土、农药等重点行业智 能检测监管体系，以及对设计与制造、产供销一体、业务和财务衔接等关键环节的智能管控。 三是制造领域的互联网化，包括基于互联网的个性化定制、众包设计、云制造等新型制造模 式，智能监测、远程诊断管理、全产业链追溯等物联网技术的应用，以及工业云服务和工业 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                         更新的招募说明书 大数据。   （2）个股投资策略   本基金将通过定性分析和定量分析相结合的办法，重点关注能够坚持创新驱动、智能转 型、积极研发并运用智能制造先进技术的上市公司，通过进一步对估值水平的评估，最终选 择优质且估值合理的上市公司的股票进行投资。   本基金对上市公司的竞争优势进行定性评估。上市公司在行业中的相对竞争力是决定投 资价值的重要依据，主要包括：   ① 针对传统制造业相关公司，注重研发资源投入，注重企业制造设备及制造流程的信 息互联，实现制造工艺向智能制造转变；   ② 针对互联网、物联网相关公司，包括硬件、终端以及软件提供商等，注重制造流程 中所产生数据资源的深度开发，并能在较高程度转化为产品与服务质量的升级换代，不断提 升公司核心竞争优势；   ③ 公司的竞争优势：重点考察公司的在细分市场是否占据领先位置，是否具有品牌号 召力或较高的行业知名度等；   ④ 公司的资源优势，包括是否拥有独特优势的物资或非物质资源，比如市场资源、专 利技术等；产品优势，包括是否拥有对产品的定价能力以及其他优势；   ⑤ 公司治理评估：具有良好公司治理机制的公司应具有以下特征：   i．公司治理框架保护并便于行使股东权利，公平对待所有股东；   ii．尊重公司相关利益者的权利；   iii．公司信息披露及时、准确、完整；   iv．公司董事会勤勉、尽责，运作透明；   v．公司股东能够对董事会成员施加有效的监督，公司能够保证外部审计机构独立、客 观地履行审计职责。不符合上述治理准则的公司，本基金将给予其较低的评级。   ⑤ 公司的盈利模式：对企业盈利模式的考察重点关注企业盈利模式的属性以及成熟程 度，考察核心竞争力的不可复制性、可持续性、稳定性。   在定量分析方面，本基金将通过对成长性指标（预期主营业务收入增长率、净利润增长 率、PEG）      、相对价值指标（P/E、P/B、P/CF、EV/EBITDA）以及绝对估值指标（DCF）的定量 评判，筛选出具有 GARP（合理价格成长）性质的股票。   （3）存托凭证投资策略   本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略执行。 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                 更新的招募说明书   本基金在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专业化分工制度，专业研究 人员分别从利率、债券信用风险等角度，提出独立的投资策略建议，经固定收益投资团队讨 论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。   （1）利率策略   研究 GDP、物价、就业、国际收支等国民经济运行状况，分析宏观经济运行的可能情景， 预测财政政策、货币政策等政府宏观经济政策取向，分析金融市场资金供求状况变化趋势及 结构，在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。   组合久期是反映利率风险最重要的指标，根据对市场利率水平的变化趋势的预期，综合 宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断，可以制定出组合的目标久期，预期市场利率水 平将上升时，降低组合的久期，以规避债券价格下降的风险和资本损失，获得较高的再投资 收益；预期市场利率将下降时，提高组合的久期，在市场利率实际下降时获得债券价格上升 的收益，并获得较高利息收入。   （2）信用策略   根据国民经济运行周期阶段，分析债券发行人所处行业发展前景、发行人业务发展状况、 企业市场地位、财务状况、管理水平、债务水平等因素，评价债券发行人的信用风险，并根 据特定债券的发行契约，评价债券的信用级别，确定债券的信用风险利差与投资价值。   （3）债券选择与组合优化   本基金将根据债券市场情况，基于利率期限结构及债券的信用级别，在综合考虑流动性、 市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上，评估债券投资价值，选择 定价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据市场变化情况对组合进行优化。   （4）可转换债券投资   可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票价 格上涨收益的特点，是本基金的重要投资对象之一。本基金将选择公司基本素质优良、其对 应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权定价模型等数量化估值 工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。   本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿 收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方法等数 量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。   （1）股指期货投资策略 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                   更新的招募说明书    本基金以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标，在风险可控的前提下，本着谨慎 原则，参与股指期货投资。本基金将根据对现货和期货市场的分析，发挥股指期货杠杆效应 和流动性好的特点，采用股指期货在短期内取代部分现货，获取市场敞口，投资策略包括多 头套期保值和空头套期保值。多头套期保值指当基金需要买入现货时，为避免市场冲击，提 前建立股指期货多头头寸，然后逐步买入现货并解除股指期货多头，当完成现货建仓后将股 指期货平仓；空头套期保值指当基金需要卖出现货时，先建立股指期货空头头寸，然后逐步 卖出现货并解除股指期货空头，当现货全部清仓后将股指期货平仓。本基金在股指期货套期 保值过程中，将定期测算投资组合与股指期货的相关性、投资组合 beta 的稳定性，精细化 确定投资方案比例。    （2）权证投资策略    本基金将因为上市公司进行股权分置改革、或增发配售等原因被动获得权证，或者本基 金在进行套利交易、避险交易等情形下将主动投资权证。本基金进行权证投资时，将在对权 证标的证券进行基本面研究及估值的基础上，结合隐含波动率、剩余期限、标的证券价格走 势等参数，运用数量化期权定价模型，确定其合理内在价值，从而构建套利交易或避险交易 组合，力求取得最优的风险调整收益。    （四）投资限制与禁止行为    基金的投资组合应遵循以下限制：    （1）本基金股票资产占基金资产的比例为 80%–95%，其中投资于本基金界定的智能制 造主题范围内股票不低于非现金资产的 80%；    （2）每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资 产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保 证金和应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；    （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10%；    （5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％；    （6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10%；    （7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的    （8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净 值的 10%；    （9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%； 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                     更新的招募说明书   （10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持 证券规模的 10%；   （11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得 超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；   （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资 产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；   （13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基 金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；   （14）本基金总资产不得超过基金净资产的 140%；   （15）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值 的 40%，本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期后 不得展期；   （16）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净 值的 10%；在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得超 过基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）                                           、 权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在任何交易日日终，持有 的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20%；在任何交易日内交易（不 包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一个交易日基金资产净值的 20%；持有的 股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）占基金资产的比例为 80%–95%；   （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超过本基金资产净值的 15%；因证 券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前 款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；   （18）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开 放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本 基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司 可流通股票的 30%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回 购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （20）本基金投资流通受限证券，基金管理人应根据中国证监会相关规定，与基金托管 人在基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例，根据比例进行投资。基金管理人应 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                   更新的招募说明书 制定严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风 险。   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易 的股票合并计算；   （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（12）、               （17）、（19）项规定外，因证券、期货市场波动、证券发行人合 并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形或本基金合同另 有约定的除外。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合本基金合同的约定。基金托管人 对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。法律法规或监管部门另有规定的， 从其规定。法律法规或监管部门对上述投资限制、投资禁止等做出强制性调整的，本基金应 当按照法律法规或监管部门的规定执行；如法律法规或监管部门修改或调整上述投资限制、 投资禁止性规定，且该等调整或修改属于非强制性的，基金管理人有权在履行适当程序后按 照法律法规或监管部门调整或修改后的规定执行，并应向投资者履行信息披露义务，但无需 基金份额持有人大会审议决定。   为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：   （1）承销证券；   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；   （3）从事承担无限责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；   （5）向其基金管理人、基金托管人出资；   （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；   （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交 易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优先原则，防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基 金托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经 过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                            更新的招募说明书   法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，则本基金投 资不再受相关限制，或按照调整后的规定运作，不需要经基金份额持有人大会审议。   （五）业绩比较基准   本基金的业绩比较基准为：   中证高端装备制造指数收益率×85%＋中债综合财富（总值）指数收益率×15%。   中证高端装备制造指数从沪深市场的上市公司中，选取通信设备，电力设备，机械制造， 航空航天与国防、电子、半导体、乘用车及零部件等行业中具有代表性的公司作为样本，以 反映高端装备制造产业公司的整体表现。   中债综合财富（总值）指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，该指数旨在综合反 映债券全市场整体价格和投资回报情况，具有广泛的市场代表性，能够反映债券市场总体走 势。本基金管理人认为，该业绩比较基准目前能够忠实地反映本基金的风险收益特征。   本基金是股票型证券投资基金，股票投资比例为 80-95%，本基金对中证高端装备制造 指数和中债综合财富（总值）指数分别赋予 85%和 15%的权重符合本基金的投资特性。   如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推 出，经与基金托管人协商一致，本基金可在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公 告。   （六）风险收益特征   本基金为股票型基金，预期收益和风险水平高于混合型基金、债券型基金与货币市场基 金。根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金管理人和销售机 构按照新的风险等级分类标准对基金重新进行风险评级，本基金的具体风险评级结果应以基 金管理人和销售机构提供的评级结果为准。   （七）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 利益； 不当利益。   （八）基金的投资组合报告   本报告期自 2024 年 1 月 1 日起至 2024 年 3 月 31 日止（财务数据未经审计）                                                   。 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                                  更新的招募说明书 序号           项目                   金额（元）          占基金总资产的比例（%）      其中：股票                       47,377,388.60             89.48      其中：债券                                   -                 -         资产支持证券                               -                 -      其中：买断式回购的买入返售金融资产                       -                 - 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。 代码          行业类别                公允价值（元）          占基金资产净值比例（%）  A   农、林、牧、渔业                                -                -  B   采矿业                                     -                -  C   制造业                         42,911,908.99            83.72  D   电力、热力、燃气及水生产和供应业                        -                -  E   建筑业                                     -                -  F   批发和零售业                                  -                -  G   交通运输、仓储和邮政业                             -                -  H   住宿和餐饮业                                  -                -  I   信息传输、软件和信息技术服务业              3,306,508.75             6.45  J   金融业                                     -                -  K   房地产业                                    -                -  L   租赁和商务服务业                                -                -  M   科学研究和技术服务业                   1,158,970.86             2.26  N   水利、环境和公共设施管理业                           -                -  O   居民服务、修理和其他服务业                           -                -  P   教育                                      -                -  Q   卫生和社会工作                                 -                -  R   文化、体育和娱乐业                               -                -  S   综合                                      -                -      合计                          47,377,388.60            92.44 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。     无。 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                                     更新的招募说明书 序号    股票代码      股票名称   数量（股）        公允价值（元）         占基金资产净值比例（%）     本基金本报告期末未持有债券。     本基金本报告期末未持有债券。 细     本基金本报告期末未持有资产支持证券。     本基金本报告期末未持有贵金属。     本基金本报告期末未持有权证。     本基金本报告期末未持有股指期货投资，也无期间损益。     本报告期内，本基金未运用股指期货进行投资。     本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。     本基金本报告期末未持有国债期货投资，也无期间损益。     本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                                           更新的招募说明书 报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形    本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制日 前一年内受到公开谴责、处罚的情形。    本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。     序号                            名称                        金额（元）    本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。    无。    无。                                十、基金的业绩    基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同生效日 为 2017 年 6 月 21 日，基金合同生效以来（截至 2024 年 3 月 31 日）的投资业绩及同期基准 的比较如下表所示：          阶段             净值增长      净值增长      业绩比较基      业绩比较基      ①-③       ②-④                          率①       率标准差      准增长率③      准增长率标                                    ②                    准差④ 自基金合同生效日起至               16.30%     1.52%      0.15%      1.06%    16.15%   0.46% 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                         更新的招募说明书 今     （2017 年 6 月 21 日至 2024 年 3 月 31 日） 注：1、本基金基金合同于 2017 年 6 月 21 日生效。 合基金合同关于投资范围及投资限制的规定。                            十一、基金的财产     （一）基金资产总值     基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产 的价值总和。     （二）基金资产净值     基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。     （三）基金财产的账户     基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户及投资所 需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金 登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。     （四）基金财产的保管和处分     本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保 管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金               更新的招募说明书 金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。   基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算 的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。                     十二、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对 外披露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所拥有的股票、权证、股指期货、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资 产及负债。   （三）估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等）                         ，以其估值日在证券交易所挂牌的市 价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行 机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易 日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似 投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值；   （2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价 进行估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重 大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允 价值；   （3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应 品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估 值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类 似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值；   （4）交易所上市不存在活跃市场的非固定收益类有价证券，采用估值技术确定公允价 值。交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                    更新的招募说明书 允价值的情况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值 技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的 同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规 定确定公允价值。 构提供的价格数据估值。 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。当日结算价及结 算规则以《中国金融期货交易所结算细则》为准。 根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。 价机制，以确保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部 门、自律规则的规定。 规定估值。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法 律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 双方协商解决。根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如 经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产 净值的计算结果对外予以公布。   （四）估值程序 份额的余额数量计算，均精确到 0.001 元，小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的，从 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                   更新的招募说明书 其规定。   基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。 同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类基金份额净值 结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。   （五）估值错误的处理   基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 及时性。当任一类基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生估值错误时，视为该类基 金份额净值错误。   本基金合同的当事人应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或 投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该 估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿， 承担赔偿责任。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、 系统故障差错、下达指令差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方， 及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未 及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿 责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而 未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确 认，确保估值错误已得到更正。   （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对 估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。   （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误 责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利 造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其 支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得 不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿 额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                 更新的招募说明书   （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定 估值错误的责任方；   （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿 损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。   （1）任一类基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金 托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并 报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告。   （3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基 金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿：   ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如经双方在 平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行，由此给基金份额持 有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。   ②若基金管理人计算的各类基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由此给基金 份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资 者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错程度各自承担相应的责任。   ③如基金管理人和基金托管人对各类基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算和核 对或对基金管理人采用的估值方法，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布各类基金份额 净值的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失， 由基金管理人负责赔付。   ④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责赔付。   （4）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金 管理人计算结果为准。   （5）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业有通行做 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                  更新的招募说明书 法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。   （六）暂停估值的情形 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致的，基金管理人应当 暂停基金估值；   （七）基金净值的确认   用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托 管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类 基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理 人，由基金管理人对基金净值予以公布。   （八）特殊情形的处理 金资产估值错误处理。 理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由 此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金 托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。                十三、基金的费用与税收   （一）基金费用的种类 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                   更新的招募说明书   （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.2%年费率计提。管理费的计算方法如下：   H＝E×1.2%÷当年天数   H 为每日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金 划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进 行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计算方法如下：   H＝E×0.2%÷当年天数   H 为每日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金 划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进 行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金 份额的基金资产净值的 0.60%年费率计提。计算方法如下：   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   C 类基金份额销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一 致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人 无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后， 基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。   上述“（一）基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按 费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                  更新的招募说明书   （三）不列入基金费用的项目   下列费用不列入基金费用： 损失；   （四）基金税收   本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。                 十四、基金的收益与分配   （一）基金利润的构成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的 余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分配利润   基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益 的孰低数。   （三）基金收益分配原则 金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配利润的 10%， 若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配； 现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；投资者可对 A 类基金份额和 C 类基金份 额分别选择不同的收益分配方式；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值； 基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。同一类别每一基金份额享有同等分配权；   （四）收益分配方案   基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                      更新的招募说明书   （五）收益分配方案的确定、公告与实施   本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介公告。   基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过   （六）基金收益分配中发生的费用   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持 有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》 执行。                 十五、基金的会计与审计   （一）基金会计政策 如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度披露； 按照有关规定编制基金会计报表； 式确认。   （二）基金的年度审计 格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。                  十六、基金的信息披露   （一）本基金的信息披露应符合《基金法》                     、《运作办法》、                            《信息披露办法》                                   、《基金合同》 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金               更新的招募说明书 及其他有关规定。   （二）信息披露义务人   本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金 份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。   本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国 证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明 性和易得性。   本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国 证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复 制公开披露的信息资料。   （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：   （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息披露义 务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。   本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。   （五）公开披露的基金信息   公开披露的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持 有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的 法律文件。   （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人 服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应 当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                 更新的招募说明书 说明书。   （3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等 活动中的权利、义务关系的法律文件。   （4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。     《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应 当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运 作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。   基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，将基金招募 说明书、    《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、 基金托管协议登载在网站上。   基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明 书的当日登载于指定媒介上。   基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效 公告。   《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周 公告一次基金资产净值和基金份额净值。   在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和基金份额累 计净值。   基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年度 最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎 回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息资料。   基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载 在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告的财务会计报告 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                   更新的招募说明书 应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。   基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登 载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。   基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者 年度报告。   本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其 流动性风险分析等。   基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的 其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变 化情况及产品的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 的下列事件：   （1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》终止、基金清算；   （3）转换基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；   （5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；   （7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更；   （8）基金募集期延长或提前结束募集；   （9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发 生变动；   （10）基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托 管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十；   （11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁； 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                   更新的招募说明书   （12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政 处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制 人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大 关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；   （14）基金收益分配事项；   （15）基金管理费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提 方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金开始办理申购、赎回；   （18）本基金发生巨额赎回并延期办理；   （19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；   （21）本基金推出新业务或服务；   （22）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；   （23）当基金管理人采用摆动定价机制进行估值；   （24）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重 大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基 金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关 信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。   基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。   基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作 出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公 告登载在指定报刊上。   在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露股指 期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货交 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                    更新的招募说明书 易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。   基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券 市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报 告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按 市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。   （六）信息披露事务管理   基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人 员负责管理信息披露事务。   基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与 格式准则等法律法规规定。   基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金 管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、 更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、 审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。   基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、 基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信 息的真实、准确、完整、及时。   基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共 媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一 信息的内容应当一致。   为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应 当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。   基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。 前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。   （七）信息披露文件的存放与查阅   依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延迟信息披露的情形当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停 或延迟披露基金相关信息： 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                更新的招募说明书   （九）本基金信息披露事项以法律法规规定及《基金合同》约定的内容为准。                     十七、风险揭示   本基金的投资风险包括投资组合的风险、管理风险、合规性风险、操作风险以及其他风 险等。   （1）投资组合的风险   投资组合的风险主要包括市场风险、信用风险及流动性风险。   证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面临潜在的风险，本 基金的市场风险来源于基金股票资产与债券资产市场价格的波动。影响股票与债券市场价格 波动的风险包括但不限于以下多种风险因素：   （i）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化导致证券市场价格波动，影 响基金收益而产生风险。   （ii）经济周期风险   经济运行具有周期性的特点，证券市场的收益水平受到宏观经济运行状况的影响，也呈 现周期性变化，基金投资于债券与上市公司的股票，其收益水平也会随之发生变化，从而产 生风险。   （iii）利率风险   金融市场利率的波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动，同时直接影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响， 从而产生风险。   （iv）通货膨胀风险   基金持有人的收益将主要通过现金形式来分配，如果发生通货膨胀，现金的购买力会下 降，从而影响基金的实际收益。   （v）汇率风险   汇率的变化可能对国民经济不同部门造成不同的影响，从而导致本基金所投资的上市公 司业绩及其股票价格。   （vi）上市公司经营风险 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                  更新的招募说明书   上市公司的经营受多种因素影响。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可 能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然本基金可通过分散化投 资减少这种非系统性风险，但并不能完全消除该种风险。   （vii）债券收益率曲线变动的风险   债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期指标并 不能充分反映这一风险的存在。   （viii）再投资风险   市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的 价格风险互为消长。   债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价 格下降的风险，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。   因市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金没有足够的现金应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   （2）管理风险 在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影 响基金收益水平，如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不全、投 资操作出现失误，都会影响基金的收益水平。   （3）合规性风险   是指本基金的投资运作不符合相关法律、法规的规定和基金合同的要求而带来的风险。   （4）操作风险   基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引 致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障等风险。   （5）本基金特定风险 界定的智能制造主题范围内股票不低于非现金资产的 80%，每个交易日日终在扣除股指期货 合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年以 内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。本基金管理人将 发挥专业研究优势，加强对市场、上市公司基本面和固定收益类产品的深入研究，持续优化 组合配置，以控制特定风险。 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金               更新的招募说明书 将影响本基金的资产配置，从而影响本基金的风险收益水平。另外，发行股票的配售比例、 中签率的不确定性，或其他发售方式的不确定性，也可能使本基金面临更多的不确定因素。 易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于科创板个股上市前五日无涨跌停限制，市场风 险随之上升；科创板整体投资门槛较高，二级市场上个人投资者参与度相对较低，机构持有 个股大量流通盘导致个股流动性性对较低，基金资产存在无法及时变现等流动性风险；科创 板试点注册制，对经营状况不佳或财务数据造假的企业实行严格的退市制度，个股存在退市 风险等。其他风险包括但不限于集中度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资策 略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资 于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。 性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指期 货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓， 可能给投资带来重大损失。   （6）其他风险   战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金 资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理商违约等超出基金管理人自身直接控制能力之 外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。   （7）本基金主要的流动性风险及风险管理方法说明   本基金将加强对开放式基金申购环节的管理，合理控制基金份额持有人集中度，审慎确 认大额申购申请，在当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人将采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、 暂停基金申购等措施对基金规模予以控制，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。   本基金可投资于国内依法发行上市的股票、债券、债券回购、银行存款和其他短期投资 品种等。一般情况下，这些资产市场流动性较好，可以支持本基金的投资和应对日常申赎的 需要，但不排除在特定阶段、特定市场环境下特定投资标的出现流动性较差的情况。因此， 本基金投资于上述资产时，可能存在以下流动性风险：一是基金管理人建仓或进行组合调整 时，可能由于特定投资标的流动性相对不足而无法按预期的价格买进或卖出；二是为应付投 资者的赎回，基金被迫以不适当的价格卖出股票、债券或其他资产。两者均可能使基金净值 受到不利影响。根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》的相关要求，本 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                   更新的招募说明书 基金会审慎评估所投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险管理措施，有效控制本基金 流动性风险，保护基金投资者的合法权益。   在本基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎 回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单个基金份额持有人在单个 开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基金管理人有权对其采取延期办 理赎回申请的措施。   本基金可能实施备用的流动性风险管理工具，以更好地应对流动性风险。基金管理人经 与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依照法律法规及基金合同的约 定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请等进行适度调整，作为特定情形下基金 管理人流动性风险管理的辅助措施，包括但不限于：延期办理巨额赎回申请；暂停接受赎回 申请；延缓支付赎回款项；收取短期赎回费，本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不 低于 1.5%的赎回费；暂停基金估值，当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参 考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协 商一致，本基金应当暂停基金估值。   当基金管理人实施流动性风险管理工具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不能申购本产品、赎回申请不能确认或者赎回款项延迟到账、如持有期限少于 7 日会 产生较高的赎回费造成收益损失等。提示投资者了解自身的流动性偏好、合理做好投资安排。          十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算   （一）     《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通 过的事项，由基金管理人和基金托管人同意，履行适当程序后变更并公告。 过之日起生效，决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。   （二）     《基金合同》的终止事由   有下列情形之一的，           《基金合同》应当终止： 承接的； 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                      更新的招募说明书 万元情形的，则直接终止基金合同并进入基金财产的清算程序，无须召开基金份额持有人大 会审议；   （三）基金财产的清算 产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财 产清算小组可以聘用必要的工作人员。 勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清算报告；   （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法 律意见书；   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。   （四）清算费用   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用 由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清算剩余资产的分配   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。   （六）基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                      更新的招募说明书 资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组 进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产清算账册及文件的保存   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法定最低期限。                十九、基金合同的内容摘要   基金合同的内容摘要见附件一。               二十、基金托管协议的内容摘要   基金托管协议的内容摘要见附件二。              二十一、对基金份额持有人的服务   基金管理人承诺为本基金的份额持有人提供一系列的服务，并根据基金份额持有人的需 要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下：   （一）关于对账单服务   （1）基金份额持有人可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn ）进入“网上交易” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。   （2）基金份额持有人用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）                                              ， 选择自助服务后，根据语音提示按指定键，输入需要下载的对账单日期，进行对账单自助传 真。 服务。   （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额持有人预留的电子邮箱向其提 供份额及交易对账的一种电子化的账单形式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、期间交易明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应期间内有交 易或最后一个交易日仍持有份额的投资人发送月度、季度和年度电子对账单，发送时间为每 月、季、年度结束后 15 个工作日内。   （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额持有人预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单形式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且最后一个交易日仍持有份额的投资者发 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                  更新的招募说明书 送季度手机短信账单，发送时间为每季度结束后 15 个工作日内。   （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额持有人提供份额及交易对账 的一种书面化的账单形式。纸质对账单包括季度对账单和年度对账单，公司在每年第 1 季度、 第 2 季度、第 3 季度结束后向定制季度对账单且在季度内有交易的投资人寄送季度对账单， 在每年第 4 季度结束后向定制季度纸质对账单且在年度内有交易或最后一个交易日仍持有 份额的投资人寄送年度对账单，同时公司向定制年度对账单且在年度内有交易或最后一个交 易日仍持有份额的投资人寄送年度对账单，寄出时间为每季度或年度结束后的 15 个工作日 内。   （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他形式主动向通过工银瑞信直销系统持有 本公司基金份额的投资人提供基金保有情况信息。   本公司提供的对账单服务为基金份额持有人场外交易的对账单，不提供基金份额持有人 的场内交易（本基金是否支持场内交易，请以基金合同和招募说明书相关条款为准）对账单 服务，基金份额持有人可到销售机构交易网点打印或通过交易网点提供的自助、电话、网上 服务等渠道查询。 误、未及时变更等原因或因邮局投递差错、通讯故障、延误等原因，造成对账单无法按时准 确送达，请及时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理相关信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因交易对账单记录信息属于个人隐私，如基金份 额持有人选择邮寄方式，请务必预留正确的通讯地址及联系方式，并及时进行更新。因基金 份额持有人个人原因导致无法送达或送达错误，公司不承担任何责任。                               （3）本基金管理人提 供的资料邮寄服务原则上采用邮政平信邮寄方式，由公司委托具有邮政业务服务资质的第三 方进行处理，公司采取必要安全防护措施，但并不对邮寄资料的送达做出承诺和保证。   （二）关于短信及电子邮件服务   基金份额持有人可以通过公司官方网站、客户服务热线电话申请定制信息服务，基金管 理人通过短信、电子邮件等方式发送基金份额持有人定制的信息。可定制的内容包括：产品 信息、基金净值、市场资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的实际需要，适时调 整定制信息的内容、条件和方式。   除了发送基金份额持有人定制的各类信息外，基金公司也会定期或不定期向预留有效手 机号码及电子邮箱地址的基金份额持有人发送基金分红、投资者教育信息、节日问候、产品 推广及其他与产品、服务相关的通知等信息。如基金份额持有人不希望接收到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消相关服务。   （三）关于资讯服务 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                          更新的招募说明书   公司为基金份额持有人提供本基金产品信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件获得相关资讯，基金份额持有人可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额持有人知悉并同意基金管理人可根据基金份额持有人预留的个人信息不定期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种方式或渠道为基金份额持有人提供 与基金份额持有人相关的账户服务通知、交易确认通知、重要公告通知、活动消息、营销信 息、基金份额持有人关怀等资讯及增值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和隐私政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等人工服 务方式退订。   （四）关于联络方式   公司提供多种联络方式，供基金份额持有人与公司及时沟通，主要包括：   （1）人工电话服务：我公司为基金份额持有人提供每天 24 小时人工服务，内容包括： 账户信息查询、基金产品咨询、业务规则解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微 信自助交易）咨询等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额持有人可通过热线 电话自助查询基金交易、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。   （3）电话留言服务：基金份额持有人可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将有关疑问、建议及联系方式告知公司，基金管理人在接收基金份额 持有人服务需求后将在一个工作日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微信服务平台设置了“在线客服”栏目，基金份额持有人可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线方式进行相关业务咨询。   （1）人工服务：在线人工服务时间为每天 24 小时，内容包括：基金产品咨询、业务规 则解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微信自助交易）咨询等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助咨询服务，基金份额持有人可通过在线客服 机器人对基金产品、业务规则等方面内容进行自助咨询。   基金份额持有人可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将有关疑问、建议及联系方式告知公司，基金管理人在接收基金份额持有人服务需求 后将在一个工作日内给予回复。 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                                              更新的招募说明书     （五）关于电子化交易     基金份额持有人可以通过本公司电子自助交易系统（7*24 小时服务）办理基金交易业 务，包括：基金认购、申购、定期定额申购、赎回、转换、撤单、分红方式变更及查询等业 务。电子化交易方式有：     网上交易：基金份额持有人可以使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金 交         易          业          务            。        网          址    ： https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。     手机 APP：操作简单、应用灵活，基金份额持有人可随时随地通过手机 APP 办理业务。 下载方式：基金份额持有人可以通过在本公司官网下载，也可以通过 App Store、华为应用 市场、腾讯应用宝、小米应用市场等应用市场搜索下载。     微信交易：基金份额持有人可通过关注“工银微财富或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金交易业务。     有关基金管理人直销电子自助交易具体规则请参考公司官方网站相关公告和业务规则。     （六）关于网站服务     公司官方网站为基金份额持有人提供账户信息、交易信息、产品信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/转换/定期定额查询理财工具、财富俱乐部积分兑换、客户 活动参与和交流等服务。     （七）关于微信服务     公司通过官方微信等即时通讯服务平台为投资者提供理财资讯、基金信息查询及投资者 教育等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金”（gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微财富” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、 “工银微财富”服务号查询基金份额等信息。     （八）基金份额持有人意见、建议或投诉受理     基金份额持有人可以通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠道或方式对基金管理人和销售机构提出意见、建议或投诉。     （九）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。                           二十二、其他应披露事项 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                     更新的招募说明书 较基准及基金合同的公告，2023-09-06；              二十三、招募说明书的存放及查阅方式   本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。   基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。                     二十四、备查文件   （一）中国证监会准予工银瑞信智能制造股票型证券投资基金募集申请的注册文件   （二）     《工银瑞信智能制造股票型证券投资基金基金合同》   （三）     《工银瑞信智能制造股票型证券投资基金托管协议》   （四）法律意见书   （五）基金管理人业务资格批件、营业执照   （六）基金托管人业务资格批件、营业执照   以上第（一）至（五）项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所，第（六）项 文件存放于基金托管人的办公场所。基金投资者在营业时间可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。                                  工银瑞信基金管理有限公司                                  二〇二四年十一月二十六日 附件一   基金合同内容摘要   （一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务   （1）根据《基金法》            、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不 限于： 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                  更新的招募说明书 表决权； 仲裁；   （2）根据《基金法》            、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不 限于：                 、招募说明书等信息披露文件； 出投资决策，自行承担投资风险；   （1）根据《基金法》            、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于： 产； 金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资者的利益； 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                   更新的招募说明书 合同》规定的费用； 财产投资于证券所产生的权利； 行为； 机构； 非交易过户、转托管和收益分配等的业务规则；   （2）根据《基金法》            、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证 券投资；            、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任 何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价格； 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                   更新的招募说明书               《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；                                     《基金合同》 及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； 益；            、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金 托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 期限不低于法定最低期限； 够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理 成本的条件下得到有关资料的复印件； 管人； 承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿； 承担责任； 理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30 日 内退还基金认购人；   （1）根据《基金法》            、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于： 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                  更新的招募说明书 家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； 易资金清算；   （2）根据《基金法》            、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于： 金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所 托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资 金划拨、账册记录等方面相互独立；            、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任 何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；                    《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基 金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 赎回价格； 在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基 金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 最低期限； 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                   更新的招募说明书             《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合基 金管理人、基金份额持有人依法召开基金份额持有人大会； 构，并通知基金管理人； 任而免除； 人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；   （二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则   基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表 基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。   本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。   （1）除法律法规、中国证监会和基金合同另有规定的以外，当出现或需要决定下列事 由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                   更新的招募说明书 基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人 大会； 事项。   （2）在不违背法律法规和基金合同的约定，以及对基金份额持有人利益无实质性不利 影响的情况下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有 人大会： 响的情况下调整本基金的申购费率、降低销售服务费率或变更收费方式； 金合同》当事人权利义务关系发生变化； 机构在法律法规规定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下调整有 关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则； 的情况下推出新业务或服务；   （1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人 召集。   （2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。   （3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面 提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管 人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不 召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之 日起六十日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                   更新的招募说明书 份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提 出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提 出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额 持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上（含 人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干 扰。   （6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。   （1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在指定媒介公告。基金 份额持有人大会通知应至少载明以下内容：                                         、 送达时间和地点；   （2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本 次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书 面表决意见寄交的截止时间和收取方式。   （3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的 计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管 人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见 的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                 更新的招募说明书   基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规或监管机构允许以 及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。   （1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人 或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行 基金份额持有人大会议程： 的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记 日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原 公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集 基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基 金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                 。   （2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或大 会公告载明的其他方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式 或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 示性公告； 人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管 人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额 持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影 响表决效力； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具书面 意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                更新的招募说明书 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人 代表出具书面意见； 的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有 基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知 的规定，并与基金登记机构记录相符。   （3）在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采用其他非 书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权；在会议召开方式上，本基金 亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人 大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、 网络、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金 合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。   基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有人大会召开前及时公告。   基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。   （2）议事程序   在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人， 然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理 人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权 其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒 不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。   会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名 称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和 联系方式等事项。 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                 更新的招募说明书   在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后   基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以 外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金 托管人、终止《基金合同》            、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。   基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通 知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书 面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。   基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （1）现场开会 开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会 召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由 基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有 人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额 持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一 次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                 更新的招募说明书 响计票的效力。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权 代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。   基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。   基金份额持有人大会决议自生效之日起两个工作日内依照《信息披露办法》的有关规定 在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须 将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束 力。 凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，基金管 理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开 基金份额持有人大会审议。   （三）基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式   （1）变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议 通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议 通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意，履行适当程序后变更并公告。   （2）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案，自表决 通过之日起生效，决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。   有下列情形之一的，           《基金合同》应当终止：   （1）基金份额持有人大会决定终止的；   （2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管 人承接的；   （3）《基金合同》约定的其他情形； 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                 更新的招募说明书   （4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。   （1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算 小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。   （2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具 有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金 财产清算小组可以聘用必要的工作人员。   （3）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠实、 勤勉、尽责地履行本基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。   （4）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （5）基金财产清算程序： 意见书；   （6）基金财产清算的期限为 6 个月。   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用 由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务 资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组 进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                        更新的招募说明书 登载在指定报刊上。   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不少于法定最低期限。   （四）争议的处理   各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友 好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会当时有效的仲裁规则进 行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，除非仲裁裁 决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金 合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。   《基金合同》受中国法律管辖。   （五）基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。 附件二   基金托管协议内容摘要   一、托管协议当事人   （一）基金管理人   名称：工银瑞信基金管理有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层   法定代表人：赵桂才   成立时间：2005 年 6 月 21 日   批准设立机关：中国证券监督管理委员会   批准设立文号：中国证监会证监基金字200593 号   经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务   注册资本：人民币贰亿元   组织形式：有限责任公司   存续期间：持续经营   （二）基金托管人   名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                  更新的招募说明书   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   邮政编码：100033   法定代表人：张金良   成立日期：2004 年 9 月 17 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199812 号   组织形式：股份有限公司   注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：持续经营   经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承 兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他 业务。   二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查   （一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金投资范围、 投资对象进行监督。         《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应 按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实 际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核 查。   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市交易的股票 （包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、权证、股指期 货、债券（包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债 券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、 资产支持证券、债券回购、银行存款以及现金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的 其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）                      。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 80%–95%，其中投资于本基 金界定的智能制造主题范围内股票不低于非现金资产的 80%。每个交易日日终在扣除股指期 货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年 以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                     更新的招募说明书   如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种 的投资比例。   （二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金投资、融资 比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 主题范围内股票不低于非现金资产的 80%； 净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证 金和应收申购款等； 不超过该证券的 10％； 过该权证的 10％； 的 10％； 券规模的 10％； 的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月 内予以全部卖出； 所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 的 40%，本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期后 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                   更新的招募说明书 不得展期； 的 10%；在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过 基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）                                          、 权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在任何交易日日终，持有 的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20%；在任何交易日内交易（不 包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一个交易日基金资产净值的 20%；在任何 交易日终，持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）占基金资产 的比例为 80%–95%； 市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款 所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司 可流通股票的 15%；本基金管理人管理且在本基金托管人处托管的全部投资组合持有一家上 市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%，完全按照有关指数的构 成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限 制； 交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 基金持有的同一流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产净值的 2%； 股票合并计算；   除上述第 2、12、17、19 项规定外，因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规 模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规 定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形 或本合同另有约定的除外。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合本基金合同的约定。基金托管人 对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。法律法规或监管部门另有规定的， 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                更新的招募说明书 从其规定。   法律法规或监管部门对上述投资限制、投资禁止等作出强制性调整的，本基金应当按照 法律法规或监管部门的规定执行；如法律法规或监管部门修改或调整上述投资限制、投资禁 止性规定，且该等调整或修改属于非强制性的，基金管理人有权在履行适当程序后按照法律 法规或监管部门调整或修改后的规定执行，并应向投资者履行信息披露义务，但无需基金份 额持有人大会审议决定。   （三）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对本托管协议第十 五条第十一款基金投资禁止行为通过事后监督方式进行监督。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交 易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优先原则，防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基 金托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经 过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   （四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管理人参与 银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法 规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交 易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市 场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名 单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新， 新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。 如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向 基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金托管人协商解决。   基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负 责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由此造成的任何法律 责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责 任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对 手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人 事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及 时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。   （五）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管理人投资 流通受限证券进行监督。 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                  更新的招募说明书   基金管理人投资流通受限证券，应事先根据中国证监会相关规定，明确基金投资流通受 限证券的比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和操 作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及 相关投资额度和比例等的情况进行监督。 证监会批准的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期 的可交易证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、 回购交易中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。   本基金投资的受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记结算 有限责任公司负责登记和存管，并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证券。   本基金投资的受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管理人负责相关工作的落实 和协调，并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的受限证券登记存管问题， 造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责任与损失，及因受限证券存管直接影响本基金 安全的责任及损失，不由基金托管人承担。   本基金投资受限证券，不得预付任何形式的保证金。 险处置预案应包括但不限于因投资受限证券需要解决的基金投资比例限制失调、基金流动性 困难以及相关损失的应对解决措施，以及有关异常情况的处置。基金管理人应在首次投资流 通受限证券前向基金托管人提供基金投资非公开发行股票相关流动性风险处置预案。   基金管理人对本基金投资受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采取积极有效的 措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回或市场发生剧烈 变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金管理人应保证提供足额现金确保基金的支付结 算，并承担所有损失。对本基金因投资受限证券导致的流动性风险，基金托管人不承担任何 责任。如因基金管理人原因导致本基金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的，基金 管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失。 交有关书面资料，并保证向基金托管人提供的有关资料真实、准确、完整。有关资料如有调 整，基金管理人应及时提供调整后的资料。上述书面资料包括但不限于：   （1）中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。   （2）非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。   （3）非公开发行股票发行人与中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记结算有 限责任公司签订的证券登记及服务协议。 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                  更新的招募说明书   （4）基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。 披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基 金资产净值的比例、锁定期等信息。   本基金有关投资受限证券比例如违反有关限制规定，在合理期限内未能进行及时调整， 基金管理人应在两个工作日内编制临时报告书，予以公告。   （1）本基金投资受限证券时的法律法规遵守情况。   （2）在基金投资受限证券管理工作方面有关制度、流动性风险处置预案的建立与完善 情况。   （3）有关比例限制的执行情况。   （4）信息披露情况。   （六）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计 算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相 关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。   （七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、 《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限 期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知 后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进 行解释或举证，确有违规问题的，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。 在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金 管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人有权报告中国证监会。   （八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本托管 协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复 并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、                                   《基金合同》 和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供 相关数据资料和制度等。   （九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规 和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，由此造成的损 失由基金管理人承担。   （十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                  更新的招募说明书 基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠 对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情 节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。   三、基金管理人对基金托管人的业务核查   （一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人 安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户以及投资所需的其他专用账户、复 核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、 相关信息披露和监督基金投资运作等行为。   （二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未 执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、                                      《基金 合同》、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管 人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复 查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于： 提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理 人并改正。   （三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知 基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠 对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严 重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。   四、基金财产的保管   （一）基金财产保管的原则 账户。 行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、分配本基金的任何 资产（不包含基金托管人依据中国结算公司结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行 扣收结算费和账户维护费等费用）。 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                  更新的招募说明书 并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管理 人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基 金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任。   （二）基金募集期间及募集资金的验资 募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。 有人人数符合《基金法》、            《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全部 资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务 资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以 上中国注册会计师签字方为有效。 退款等事宜。   （三）基金银行账户的开立和管理 法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。 理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金 业务以外的活动。 产的支付。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 金托管人与基金联名的证券账户。 管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务以外的活动。 由基金管理人负责。   证券账户开户费由本基金财产承担，于证券账户开立次月第七个工作日由基金托管人从 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                更新的招募说明书 本基金银行存款账户中直接扣收；若因基金银行存款余额不足导致证券账户开户费无法扣收， 基金托管人顺延至次月第七个工作日进行扣收；证券账户开立后连续六个月内，因本基金银 行存款余额持续不足导致证券账户开户费无法扣收的，基金管理人有义务先行支付基金托管 人垫付的开户费用。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基 金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证 券登记结算有限责任公司的规定执行。 的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账 户开立、使用的规定执行。   （五）债券托管专户的开设和管理   《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆 借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记 结算机构的有关规定，在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户，持有人账户和资金结 算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签 订全国银行间债券市场债券回购主协议。   （六）其他账户的开立和管理 定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理人协助托管 人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使用 并管理。   （七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管   基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人存放于基 金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任 公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中心的代保管库， 保管凭证由基金托管人持有。实物证券、银行定期存款证实书等有价凭证的购买和转让，按 基金管理人和基金托管人双方约定办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制 的资产不承担保管责任。   （八）与基金财产有关的重大合同的保管   与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                  更新的招募说明书 与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定 外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金 托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大 合同传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期 限不少于法定最低期限。   对于无法取得两份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合同传真 件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。   五、基金资产净值计算和会计核算   （一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 作日闭市后，各类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，均精确到 0.001 元，小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。   每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。 的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结 果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所拥有的股票、权证、股指期货、债券、国债期货和银行存款本息、应收款项、其 它投资等资产及负债。   (1)证券交易所上市的有价证券的估值 （收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机 构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日 后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投 资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值； 行估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重 大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值； 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                  更新的招募说明书 种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值； 估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价或 第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投 资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值； 交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价 值的情况下，按成本估值。   (2)处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规定确 定公允价值。   (3)全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，以第三方估值机 构提供的价格数据估值。   (4)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。   (5) 本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。当日结算价及结 算规则以《中国金融期货交易所结算细则》为准。   (6) 如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可 根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。   (7)当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可在履行适当程序后采用摆动定 价机制，以确保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部 门、自律规则的规定。   (8)本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票进行。   (9)相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新 规定估值。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、程序及相 关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                    更新的招募说明书 因，双方协商解决。   根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基 金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方 在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，基金管理人向基金托管人出具加盖公章 的书面说明后，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。   基金管理人、基金托管人按估值方法的第(6)项进行估值时，所造成的误差不作为基金 份额净值错误处理。   （三）基金份额净值错误的处理方式 净值错误；任一类基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管 人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 金份额持有人和基金造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权 向其他当事人追偿。 理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿：   (1)本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如经双方 在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行，由此给基金份额 持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。   (2)若基金管理人计算的各类基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，而且基金 托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，由此给基金份额持有人损失的， 应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额， 基金管理人与基金托管人按照管理费与托管费的比例各自承担相应的责任。   (3)如基金管理人和基金托管人对各类基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算和 核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布各类基金份额净值的情形，以基金管理人的 计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。   (4)由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等）                                     ，进而导致 基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责赔付。 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                 更新的招募说明书 错误而造成的基金份额净值计算错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理 人、基金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 人计算结果为准。 双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 已决定延迟估值；如果出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，导致基金管理人不能 出售或评估基金资产时； 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致的，基金管理人应当 暂停基金估值；   （五）基金会计制度   按国家有关部门规定的会计制度执行。   （六）基金账册的建立   基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设置、记录 和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧，应以基金 管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净 值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。   （七）基金财务报表与报告的编制和复核   基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。   基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对不符时， 应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。   (1)报表的编制   基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制；在每个季度结束之日 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                   更新的招募说明书 起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起 60 日内完成基金半年度报 告的编制；在每年结束之日起 90 日内完成基金年度报告的编制。基金年度报告的财务会计 报告应当经过审计。         《基金合同》生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、 半年度报告或者年度报告。   (2)报表的复核   基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托管人在复核 过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整， 调整以国家有关规定为准。   基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。   （八）基金管理人应在编制季度报告、半年度报告或者年度报告之前及时向基金托管人 提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额持有人名册的登保管   基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持 有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管人 应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于法定最低期限。如不能妥善保管，则按相关 法规承担责任。   在基金托管人要求或编制半年报和年报前，基金管理人应将有关资料送交基金托管人， 不得无故拒绝或延误提供，并保证其真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的 基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。   七、争议解决方式   因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不能 解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事 人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。   争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、 尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。   本协议受中国法律管辖。   八、托管协议的修改与终止   （一）基金托管协议的变更   本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与 《基金合同》的规定有任何冲突。   （二）基金托管协议的终止 工银瑞信智能制造股票型证券投资基金                更新的招募说明书   注：本基金信息披露事项以法律法规规定及基金合同“第十八部分 基金的信息披露” 约定的内容为准。